'''المخاطر النظامية {{إنج|Systemic Risk}}''' هي المخاطر التي لها تأثير على الاقتصاد ككل ولا تنحصر آثارها في قطاع معين أو عدة قطاعات فقط، فعلى سبيل المثال نشوب حرب أو تغير سعر الفائدة أو دخول منحنى الاقتصاد في فترة كساد، كلها مخاطر لها تأثير مباشر على جميع المتعاملين في الاقتصاد وإن اختلفت درجة التأثر (تخيل الفرق بين تأثير دخول الاقتصاد في كساد على شركات توريد الأغذية وشركات السياحة).<ref>{{Cite journal|الأخير=Low|الأول=Rand |تاريخ=2017-05-11|عنوان=Vine copulas: modelling systemic risk and enhancing higher-moment portfolio optimisation.|مسار= httphttps://onlinelibrary.wiley.com/doi/abs/10.1111/acfi.12274/abstract |صحيفة=Accounting & Finance|المجلد=0|العدد=0|صفحات=1–18|doi=10.1111/acfi.12274 |issn=1467-629X|مسار أرشيف= https://web.archive.org/web/20170816063250/http://onlinelibrary.wiley.com/doi/10.1111/acfi.12274/abstract|تاريخ أرشيف=2017-08-16}}</ref><ref>{{cite journal |last=Danielsson|first=J.|author2=James, K. |author3=Valenzuela, M.| author4=Zer, I. |year=2016|title=Model risk of risk models |journal=Journal of Financial Stability|volume=23|pages=79–91 |doi=10.1016/j.jfs.2016.02.002|url= http://www.riskresearch.org/papers/DanielssonJamesValenzuelaZer2015a/|مسار أرشيف= https://web.archive.org/web/20190218141800/https://www.riskresearch.org/papers/DanielssonJamesValenzuelaZer2015a/|تاريخ أرشيف=2019-02-18}}</ref><ref>[https://web.archive.org/web/20031006100654/http://www1.worldbank.org/economicpolicy/managing%20volatility/contagion/documents/3qep2.pdf Banking and currency crises and systemic risk], George G. Kaufman (World Bank), [[أرشيف الإنترنت]] {{Webarchive|url=https://web.archive.org/web/20151107021049/https://web.archive.org/web/20031006100654/http://www1.worldbank.org/economicpolicy/managing%20volatility/contagion/documents/3qep2.pdf |date=07 نوفمبر 2015}}</ref> ومن المستحيل وقاية الاستثمارات المالية من هذه المخاطر عن طريق التنويع، ولهذا توصف هذه الفئة من المخاطر بالنظامية لأنها تقع على كل المتعاملين في النظام الاقتصادي.
