البنك الصناعي والتجاري الصيني

بَنْك في الصين

البنك الصناعي والتجاري الصيني المحدود (بالصينية: 中国工商银行) (بالإنجليزية: Industrial and Commercial Bank of China Ltd)‏ ويختصر (بالإنجليزية: ICBC)‏ هو أكبر بنك أو شركة في العالم لعام 2015 حسب مجلة فوربس.[6] تأسس في 1984 (1984). يقع مقره في بكين. تقدر مبيعاته بـ 166.8 مليار دولار لمنتصف عام 2015.[7]

البنك الصناعي والتجاري الصيني
البنك الصناعي والتجاري الصيني

ICBC

中国工商银行
معلومات عامة
البلد
التأسيس
1984 (1984)
النوع
الشكل القانوني
المقر الرئيسي
مواقع الويب
icbc-ltd.com
icbc-ltd.com… (الإنجليزية) عدل القيمة على Wikidata
المنظومة الاقتصادية
الشركات التابعة
الصناعة
مصرف (أموال)، خدمات مالية، استثمار
المنتجات
أهم الشخصيات
المالك
المدير
الموظفون
405,354 (2011)
الإيرادات والعائدات
البورصة
العائدات
800.075 بليون رنمينبي[5] (2020) عدل القيمة على Wikidata
الربح الصافي
317.685 بليون رنمينبي[5] (2020) عدل القيمة على Wikidata
الدخل التشغيلي
390.822 بليون رنمينبي[5] (2020) عدل القيمة على Wikidata
فرع هونغ كونغ ، 2005
الفريق التنفيذي ، 2013

ويعتبر البنك الصناعي والتجاري الصيني المحدود هو أكبر بنك تجاري في الصين ويتفوق على نظرائه في مؤشرات متعددة تشمل الودائع والقروض وإجمالي الأصول ورأس المال الأساسي والدخل العامل وقيمة العلامة التجارية. وفي السنوات الأخيرة تكيف البنك الصناعي والتجاري الصيني المحدود بصورة استباقية على طلب العملاء للخدمات المالية المتنوعة وحسّن نظامه الخارجي باتباع طريقة الصين للتجارة الخارجية والاستثمار بدقة، وحسّن بشكل ملحوظ قدرته على الخدمة العالمية، وبنهاية 2014 غطت شبكته الخارجية 41 بلدا ومنطقة في أنحاء العالم ولديه 338 شركة تابعة.

التوسع في الدول العربية

عدل

في قطر والإمارات والكويت

عدل

عمل البنك في السنوات ببن 2005 و2015 بنشاط لتعزيز إستراتيجيته الدولية، وإسراع في خلق بيئة خاصة بالمؤسسات الأجنبية، وتوسيع الأعمال التجارية، وبذل جهود الرامية إلى تعزيز الخدمات المالية العالمية. منذ عام 2008، دخل البنك الصناعي والتجاري الصيني رسميا أسواق الشرق الأوسط، بهدف تقديم الدعم الفعال للطاقة المحلية والاتصالات السلكية واللاسلكية والنقل والصناعة وغيرها من البنى التحتية، وتعزيز العلاقات التجارية بين الصين والشرق الأوسط التي أحرزت تقدما كبيرا في الأعمال التجارية، ويصبح أحد البنوك التجارية الكبرى في الشرق الأوسط تدريجيا أيضا.

حقق نجاحا كبيرا في إمارة دبي بدول الإمارات العربية المتحدة، كما فتح فرع بنك الصين الصناعي التجاري المحدود – الشرق الأوسط في العاصمة القطرية الدوحة، ليصبح البنك الصناعي والتجاري الصيني أول بنك صيني يفتح فرعاً له في منطقة الشرق الأوسط. وفي ديسمبر عام 2009 وافق البنك الصناعي والتجاري الصيني إنشاء فرع له في أبوظبي للعمل في مجال الخدمات المصرفية بالجملة، ليصبح مرة أخرى أول بنك الصيني يحصل على الرخصة التجارية الصادرة عن البنك المركزي، وهي الأولى من نوعها منذ عام 1982، حيث لم يصدر البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة أي ترخيص بالعمل المصرفي لغير المؤسسات الخليجية منذ تلك الفترة.

بدأت مهمة خدماته منذ الأيام الأولى من تأسيسه، حيث قام البنك بتوفير الخدمات المالية للعملاء وبالتحديد الشركات الصينية للنفط (سينوبك، سينوك) هواواي وشركات البناء وغيرها من الشركات الصينية الرائدة. وفي نفس الوقت، يقدم البنك عروض خاصة بمجالات الاستثمارات في السوق المحلية في الشرق الأوسط.في شهر أبريل عام 2009، قام بنك الصين الصناعي التجاري المحدود – الشرق الأوسط بمشاركة حكومة دبي إعادة تمويل مركز التمويل الإسلامي بمبلغ قدره 635 مليون دولار أمريكي، وقدم 100 مليون دولار حصة قروض.وتعتبر المرة الأولى التي يشارك فيها بنك الصين الصناعي التجاري المحدود – الشرق الأوسط في تمويل بنك إسلامي محلي، للمزيد من توسيع لأعمالها التنموية. بالإضافة إلى ذلك، دعم بنك الصين الصناعي التجاري المحدود – الشرق الأوسط أيضا صناعة الاتصالات السلكية واللاسلكية والخدمات والصناعات الرئيسية المحلية.وبعد سنتين في الجهد المبذول استطاع البنك أن يقيم شركات اتصالات ساعدت على توسيع أعماله ويعزز علاقاته في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.

في عام 2009، قدم بنك الصين الصناعي التجاري المحدود – الشرق الأوسط خطاب لقطاع الاتصالات في دولة الإمارات العربية المتحدة يعلن عن نيته على تقديم تمويل بقيمة 1.5 مليار دولار أمريكي، كما أرسل خطابا أخر لشركة اتصالات قطرية يعلن فيه عن نيته في تقديم تمويل بشكل قروض للشركة بمبلغ مليار دولار أمريكي، كما تم التوقيع اتفاقية هيكلية بتمويل بقيمة 500ألف دولار أمريكي مع فرع مؤسسة الاتصالات الإماراتية في السعودية.واعتبارا من نهاية شهر أكتوبر عام 2010، بلغت قيمة مجموع المشاريع الممولة من طرف بنك الصين الصناعي التجاري المحدود – الشرق الأوسط في مجال الاتصالات ما يقرب 200 مليون دولار أمريكي. وقد بلغ مجموع توفير التمويل وأنواع أخرى من الخدمات المالية لدى البنك من طرف العملاء في الشرق الأوسط 3 مليارات دولار أمريكي، كما قدم البنك دعم مالي قدره 13 مليار دولار أمريكي للشركات الصينية في مشاريع كبرى في الشرق الأوسط.

يقدم الفروع الثلاث لبنك الصين الصناعي التجاري المحدود – الشرق الأوسط الواقعة في أبو ظبي، دبي والدوحة والقريبة من بعضها البعض جغرافيا الخدمات المباشرة للعملاء المحليين، لتعزيز مستوى أعمق للعلاقات الاستثمارية بين الصين والشرق الأوسط.[8]

في السعودية

عدل

في شعبان 1436 هـ الموافق يونيو 2015م أعلن البنك عن دخوله للسوق السعودي، وبهذا يكون أول بنك صيني يعلن تأسيسه في المملكة، عبر افتتاح فرع الرياض هو الفرع الخامس للبنك الصناعي والتجاري الصيني المحدود في الشرق الأوسط بعد فرع دبي وأبو ظبي والدوحة والكويت.[9]

المالية

عدل

لدى البنك الصناعي والتجاري الصيني سياسة لإعداد [10] الحسابات التي تؤكد [11] المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية، [11][12]

قبول معايير IFRS 9 على وجه التحديد (تتعلق بتعريف وتصنيف الأصول والمسؤولية وعدد عقود الشراء الحالية للمشتريات غير المالية [13])) اعتبارًا من 1 يناير 2018. والمعيار الدولي لإعداد التقارير المالية رقم 16 (المتعلق بالإيجار.[10]) اعتبارًا من 1 يناير 2019.[14])

ارقام أساسية

عدل

الارقام في الاعوام التالية.

في عام 2005، ارتفع صافي الربح بنسبة 12.4٪ ليصل إلى 33.7 مليار يوان صيني، وبلغ إجمالي رصيد القرض 3289.5 مليار يوان صيني. إجمالي المطلوبات هو 6,196.2 مليار يوان، بزيادة 11.2٪. الجانحين أو القروض المتعثرة (NPL) مجموع يوان 154400000000، وتعتبر على نطاق واسع إلى انخفاض كبير على الرغم من أن الأرقام باعتبارها نوعا ما أعلى من المعلن رسميا. تبلغ نسبة القروض المتعثرة 4.69٪ ونسبة كفاية رأس المال 9.89٪.

عام 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
الإيرادات، مليار دولار 107.5 126.7 193.1 181.6 257.4 310.2 309.4 380.7
صافي الدخل، مليار دولار 2.473 2.311 33.70 49.26 81.52 110.8 129.4 166.0
الأصول، trln 5.279 5.671 6.454 7.509 8.684 9.757 11.79 13.46
حقوق الملكية، مليار دولار 170.5 163.0 253.4 466.5 538.4 602.7 673.9 820.4
عام 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
الإيرادات، مليار دولار 470.6 529.7 578.9 634.9 668.7 641.7 675.7 725.1
صافي الدخل، مليار دولار 208.4 238.7 263.0 276.3 277.7 279.1 287.5 298.7
الأصول، trln 15.48 17.54 18.92 20.61 22.21 24.14 26.09 27.70
حقوق الملكية، مليار دولار 956.7 1125 1274 1531 1789 1970 2127 2330

الخلافات

عدل

في عام 2005، ألقت الحكومة الصينية القبض على العديد من المسؤولين الحكوميين بالإضافة إلى المصرفيين فيما يتعلق بتهمة مخطط لأخذ 900 مليون دولار أمريكي بشكل غير قانوني من البنك الصناعي والتجاري الصيني.[15] في نوفمبر 2015، وافق بنك ICBC Standard Bank ، وهو شركة فرعية خارجية تم الاستحواذ عليها في فبراير من ذلك العام، على دفع غرامة أقصاها 40 مليون دولار للسلطات البريطانية.[16]

في 17 فبراير 2016، ألقى الحرس المدني الأسباني بدعم من اليوروبول القبض على ستة مدراء تنفيذيين من الموقع الإسباني للبنك المتهمين بغسل الأموال.[17]

في عام 2018، وجد الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي «أوجه قصور خطيرة» في البنك، فيما يتعلق بحماية مكافحة غسيل الأموال.[18]

طالع أيضاً

عدل

وصلات خارجية

عدل

مراجع

عدل
  1. ^ وصلة مرجع: https://www.hkex.com.hk/eng/invest/company/profile_page_e.asp?WidCoID=1398&WidCoAbbName=&Month=&langcode=e.
  2. ^ وصلة مرجع: https://www.hkex.com.hk/eng/invest/company/profile_page_e.asp?WidCoID=4603&WidCoAbbName=&Month=&langcode=e.
  3. ^ وصلة مرجع: https://www.hkex.com.hk/eng/invest/company/profile_page_e.asp?WidCoID=4604&WidCoAbbName=&Month=&langcode=e.
  4. ^ وصلة مرجع: https://www.asx.com.au/asx/share-price-research/company/ICB.
  5. ^ ا ب ج وصلة مرجع: http://v.icbc.com.cn/userfiles/Resources/ICBCLTD/download/2021/2020AnnualReport.pdf.
  6. ^ اكبر 2000 شركة نسخة محفوظة 2012-06-27 في Wayback Machine
  7. ^ ICBC on the Forbes Global 2000 List نسخة محفوظة 2012-06-27 في Wayback Machine
  8. ^ صحيفة الشعب اليومية – الطبعة الخارجية-الصادرة يوم 17 ديسمبر عام 2010 نسخة محفوظة 2015-07-10 في Wayback Machine
  9. ^ البنك «الصناعي والتجاري الصيني» أكبر مصرف في العالم يدخل السوق السعودي نسخة محفوظة 2017-06-07 في Wayback Machine
  10. ^ ا ب Offering Circular, p.6, سوق لندن للأوراق المالية - accessdate 2020-02-09 "نسخة مؤرشفة". مؤرشف من الأصل في 2021-01-03. اطلع عليه بتاريخ 2021-01-03.{{استشهاد ويب}}: صيانة الاستشهاد: BOT: original URL status unknown (link)
  11. ^ ا ب Francis Garrido & Saqib Chaudhry (2019) — The world's 100 largest banks, published April 5, 2019 by إس أند بي جلوبال - accessed 2020-02-08 نسخة محفوظة 2020-10-24 في Wayback Machine
  12. ^ ifrs standards, published by Corporate Finance Institute Education Inc  [لغات أخرى]‏ - accessdate 2020-02-09 نسخة محفوظة 2021-01-03 في Wayback Machine
  13. ^ List of standards, published by المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية - accessdate 2020-02-09 نسخة محفوظة 2020-11-25 في Wayback Machine
  14. ^ List of standards, published by المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية - accessdate 2020-02-09 نسخة محفوظة 2020-10-29 في Wayback Machine
  15. ^ Browne، Andrew (18 يناير 2005). كتب في Hong Kong. "Arrests Made in ICBC Scandal". وول ستريت جورنال. New York City. مؤرشف من الأصل في 2020-08-01. اطلع عليه بتاريخ 2020-02-06.
  16. ^ Bowers، Simon (27 نوفمبر 2015). "ICBC Standard Bank agrees deferred prosecution settlement with SFO". الغارديان. London. مؤرشف من الأصل في 2020-08-01. اطلع عليه بتاريخ 2020-02-06.
  17. ^ "Directors of Chinese bank arrested in Spain in money laundering probe" (Press release). يوروبول. 17 فبراير 2016. مؤرشف من الأصل في 2020-11-01. اطلع عليه بتاريخ 2020-02-06.
  18. ^ Feng، Emily؛ Sender، Henny (14 مارس 2018). كتب في Beijing and Hong Kong. "Fed finds 'serious deficiencies' at China's ICBC". فاينانشال تايمز. London. مؤرشف من الأصل في 2020-08-01.